Best Life Insurance Companies In India | Top Life Insurance Companies

Best Life Insurance Companies In India– जीवन बीमा एक व्यक्ति और एक बीमा कंपनी के बीच एक समझौते को संदर्भित करता है, जिसके तहत बाद में अचानक मृत्यु की दुर्भाग्यपूर्ण घटना में बीमाधारक के परिवार को बीमा राशि (मृत्यु लाभ) प्रदान करने का वादा किया जाता है।

मृत्यु न होने की स्थिति में, पॉलिसी की परिपक्वता के समय परिपक्वता लाभ के रूप में ज्ञात एक बीमा राशि प्रदान की जाती है। कुछ बीमा कंपनियां गंभीर बीमारियों के लिए वैकल्पिक कवरेज भी प्रदान करती हैं। वर्तमान में, 24 बीमा कंपनियां हैं जो भारत में जीवन बीमा योजनाएं पेश करती हैं। Best Life Insurance Companies In India

Best Life Insurance Companies in India

Life Insurance Company Claim Settlement Ratio 2019-20
Max Life Insurance99.22%
HDFC Life Insurance99.07%
Tata AIA Life Insurance99.06%
Pramerica Life Insurance98.42%
Exide Life Insurance98.15%
Reliance Life Insurance98.12%
Canara Hsbc Life Insurance98.12%
Bajaj Allianz Life Insurance98.02%
Aegon Life Insurance98.01%
ICICI Prudential Life Insurance97.84%
Aditya Birla Sun Life Insurance97.54%
Aviva India Life Insurance97.53%
Bharti Axa Life Insurance97.35%
PNB MetLife Insurance97.18%
Daiichi Life Insurance96.96%
Life Insurance Corporation India (LIC)96.69%
Indiafirst Life Insurance96.65%
Ageas Federal Life Insurance96.47%
Kotak Life Insurance96.38%
Future Generali Life Insurance95.28%
SBI Life Insurance94.52%
Shriram Life Insurance91.61%
Sahara India Life Insurance89.45%
Edelweiss Tokio Life Insurance83.44%

1. Max Life Insurance Company

मैक्स लाइफ इंश्योरेंस कंपनी भारत में शीर्ष जीवन बीमा कंपनियों में से एक है और इसकी स्थापना वर्ष 2000 में हुई थी। इस जीवन बीमा कंपनी का उद्देश्य प्रमुख रूप से अपने पॉलिसीधारकों को पर्याप्त वित्तीय ताकत प्रदान करना है| और इस कारण से, बीमा प्रदाता विभिन्न प्रकार की पेशकश करता है। बाल बीमा, लंबी अवधि की बचत, सुरक्षा, निवेश, और कई अन्य समूह समाधान, आदि सहित जीवन बीमा पॉलिसियों की। मैक्स लाइफ द्वारा पेश की गई ये सभी बीमा योजनाएं व्यक्ति की जरूरतों के अनुसार लाभ और विभिन्न आवश्यक सुविधाओं से भरी हैं।

2. HDFC Life Insurance Company

HDFC लाइफ इंश्योरेंस कंपनी स्टैंडर्ड लाइफ एबरडीन पीएलसी और हाउसिंग डेवलपमेंट फाइनेंस कॉर्पोरेशन लिमिटेड के बीच एक सहयोग है। इसने वर्ष 2000 में अपना परिचालन शुरू किया और इसका मुख्यालय मुंबई, महाराष्ट्र में स्थित है। यह कंपनी अपने ग्राहकों को विभिन्न प्रकार की जीवन बीमा योजनाएं प्रदान करती है|
जैसे सुरक्षा योजना, पेंशन योजना, महिला योजना, बाल योजना, स्वास्थ्य योजना आदि। यह जीवन बीमा कंपनी विशेष रूप से बच्चों और महिलाओं के लिए बनाई गई कई बीमा पॉलिसी प्रदान करती है।
कवरेज बढ़ाने के लिए पॉलिसीधारक योजनाओं में अतिरिक्त राइडर्स शामिल कर सकता है। इसके अलावा, एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी विभिन्न नियमों और शर्तों को ध्यान में रखते हुए एक ही दिन में दावों के निपटान की गारंटी देती है ताकि वंचितों के लिए संपूर्ण दावा निपटान प्रक्रिया को आसान बनाया जा सके।

3. Tata AIA Life Insurance Company

यह जीवन बीमा कंपनी एआईए ग्रुप लिमिटेड और टाटा संस प्राइवेट लिमिटेड के बीच एक संयुक्त उद्यम के रूप में अस्तित्व में आई। यह एक और लोकप्रिय जीवन बीमा कंपनी है और इसे वर्ष 2001 में शुरू किया गया था। टाटा एआईए पूरी तरह से ग्राहक केंद्रित दृष्टिकोण का पालन करता है, और विभिन्न जीवन बीमा प्रदान करता है।
अपने पॉलिसीधारकों की भविष्य की जरूरतों को पूरा करने के लिए योजना बना रहे हैं। उनके द्वारा पेश किए जाने वाले कुछ मुख्य बीमा उत्पादों में धन योजनाएँ, बचत योजनाएँ, सुरक्षा योजनाएँ आदि शामिल हैं।

4. Pramerica Life Insurance

प्रामेरिका लाइफ इंश्योरेंस कंपनी प्रूडेंशियल इंटरनेशनल इंश्योरेंस होल्डिंग्स लिमिटेड और दीवान हाउसिंग फाइनेंस कॉर्पोरेशन लिमिटेड के संयुक्त प्रयासों के परिणामस्वरूप बनाई गई है। उन्होंने 2013 में जीवन बीमा खंड में अपना परिचालन शुरू किया। बीमा कंपनी के पूरे देश में लगभग 138 कार्यालय हैं।
यह दोनों समूहों के साथ-साथ व्यक्तियों के लिए कई जीवन बीमा उत्पाद प्रदान करता है। इन सभी बीमा उत्पादों को विशेष रूप से पॉलिसीधारकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है जैसे सेवानिवृत्ति योजना, बच्चों के भविष्य की रक्षा, धन सृजन और बचत।

5. Exide Life Insurance Company

यह जीवन बीमा कंपनी पूरी तरह से ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण का पालन करती है और वे वर्तमान में पूरे देश में 15 लाख से अधिक उपभोक्ताओं को अपनी सेवाएं दे रही हैं। उनका मुख्यालय बेंगलुरु में है और देश भर में उनके 200 से अधिक कार्यालय हैं और उन्हें 45,000 से अधिक सलाहकारों द्वारा समर्थन की पेशकश की जाती है।
एक्साइड लाइफ़ इंश्योरेंस अपने विभिन्न उत्पादों जैसे एजेंसी, बैंकएश्योरेंस, कॉर्पोरेट एजेंसी, एजेंसी, ब्रोकिंग और डायरेक्ट चैनलों को वितरित करने के लिए विभिन्न नेटवर्क चैनलों का उपयोग करता है। उनके द्वारा दी जाने वाली विभिन्न प्रकार की बीमा पॉलिसियों को बचत, निवेश, सुरक्षा, सेवानिवृत्ति योजनाओं, आदि में वर्गीकृत किया गया है।

6. Reliance Life Insurance Company

रिलायंस निप्पॉन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी रिलायंस कैपिटल और निप्पॉन लाइफ के बीच सहयोग के परिणामस्वरूप बनाई गई थी। यह 2001 में अपने संचालन के साथ शुरू हुआ और बीमा पॉलिसी खरीदारों के बीच लोकप्रिय जीवन बीमा कंपनियों में से एक के रूप में जाना जाता है।
वे 10 मिलियन से अधिक ग्राहकों को बीमा योजनाओं की पेशकश करने के लिए जाने जाते हैं। वास्तव में, वर्तमान में, इसे निजी बीमा कंपनियों में सबसे बड़ी गैर-बैंक समर्थित जीवन बीमा कंपनियों में से एक कहा जाता है। बीमा कंपनी मुख्य रूप से 5 अलग-अलग बीमा खंडों यानी सेवानिवृत्ति, सुरक्षा, बच्चे, स्वास्थ्य, निवेश और बचत दोनों व्यक्तियों के साथ-साथ कॉर्पोरेट या समूह संस्थाओं से संबंधित है।

7. Canara HSBC Life Insurance Company

यह बीमा कंपनी 3 वित्तीय संस्थाओं यानी पंजाब नेशनल बैंक, केनरा बैंक और एचएसबीसी इंश्योरेंस होल्डिंग्स लिमिटेड के बीच एक संयुक्त उद्यम के रूप में अस्तित्व में आई। वे अपने ग्राहकों को विभिन्न प्रकार की बीमा योजनाएं प्रदान करते हैं|
जो उनकी व्यक्तिगत आवश्यकताओं के अनुसार अनुकूलित की जाती हैं और पूरे भारत में एक विशाल नेटवर्क भी है। उनके द्वारा पेश किए जाने वाले बीमा उत्पादों की श्रेणी में बचत योजना, स्वास्थ्य बीमा योजना, सावधि बीमा योजना, बाल बीमा योजना आदि शामिल हैं।

How To Choose The Correct Life Insurance Company In India?

ऐसी बीमा योजना चुनना महत्वपूर्ण है जो किसी व्यक्ति की बीमा आवश्यकताओं को पूरा करने के साथ-साथ बजट में फिट हो। हालांकि, किसी को भी बीमा योजना खरीदते समय कम प्रीमियम से प्रभावित नहीं होना चाहिए, उसे बीमा कंपनी के बारे में पूरी तरह से शोध करना चाहिए और जीवन बीमा योजना खरीदने से पहले अपनी बीमा आवश्यकताओं की पहचान करनी चाहिए।

यहाँ चुनने के लिए बहुत सारी जीवन बीमा कंपनियाँ हैं, किसी विशेष बीमा कंपनी को चुनने से पहले आपको कुछ कारकों पर विचार करना चाहिए:

1. Claim Settlement Ratio:- बीमा कंपनी का दावा निपटान अनुपात या सीएसआर इसकी प्रभावशीलता और विश्वसनीयता को दर्शाता है। एक बीमा कंपनी का दावा निपटान अनुपात वित्तीय वर्ष में दावों की कुल संख्या के मुकाबले निपटाए गए दावों की संख्या का प्रतिनिधित्व करता है।

यह अनुपात दावा निपटान के संदर्भ में बीमा कंपनी की सक्रियता का पता लगाने में मदद करता है। बीमा कंपनी का उच्च दावा निपटान अनुपात दावा निपटान के संदर्भ में बीमा कंपनी के समर्पण को दर्शाता है। यह अपने ग्राहकों के प्रति बीमा कंपनी की वफादारी का प्रतिनिधित्व करता है। बीमा नियामक और विकास प्राधिकरण (IRDA) द्वारा एक बीमा कंपनी के दावा निपटान अनुपात की समीक्षा की जाती है।

2. Customer Care Service:- बीमा योजना खरीदते समय ग्राहक सेवा सेवा एक महत्वपूर्ण कारक है जिस पर विचार किया जाना चाहिए। एक व्यक्ति को हमेशा ऐसी बीमा कंपनी चुननी चाहिए, जो अच्छी गुणवत्ता वाली ग्राहक सेवा प्रदान करे। जीवन बीमा पॉलिसी खरीदते समय, ग्राहक को हमेशा यह ध्यान रखना चाहिए कि उनके सभी प्रश्नों को हल करने और जरूरत पड़ने पर सहायता प्रदान करने के लिए 24×7 ग्राहक सेवा उपलब्ध है।

3. Availability of Riders:- जीवन बीमा राइडर्स अतिरिक्त लाभ हैं जो एक बीमा कंपनी जीवन बीमा योजना खरीदते समय प्रदान करती है। उन्हें प्रीमियम बढ़ाने वाले प्लान के साथ खरीदा जाता है, और वे लाइफ कवर को भी बढ़ाते हैं।

एक व्यक्ति को हमेशा यह सुनिश्चित करना चाहिए कि बीमा कंपनी राइडर्स प्रदान करती है, या बीमा पॉलिसी में राइडर्स जोड़ने का विकल्प प्रदान करती है।

बीमा कंपनियों द्वारा दी जाने वाली कुछ सामान्य राइडर्स हैं क्रिटिकल इलनेस राइडर, एक्सीडेंटल डेथ बेनिफिट राइडर, एक्सीडेंटल टोटल या परमानेंट डिसेबिलिटी राइडर, और वेवर ऑफ प्रीमियम राइडर। इन वैकल्पिक अतिरिक्त राइडर्स की पेशकश के साथ एक व्यक्ति सबसे अच्छी योजना और इसके साथ पेश किए गए राइडर को चुनकर बेहतर निर्णय ले सकता है।

4. Persistency Ratio of the Company:- कंपनी का दृढ़ता अनुपात उन पॉलिसीधारकों की संख्या को दर्शाता है जिन्होंने उसी बीमा कंपनी के साथ अपनी जीवन बीमा पॉलिसी का नवीनीकरण किया है।

यह पॉलिसीधारकों की कुल संख्या का उन पॉलिसीधारकों की संख्या से अनुपात है जिन्होंने अपनी पॉलिसी का नवीनीकरण किया है। कंपनी का निरंतरता अनुपात बीमा प्रदाता के साथ उपभोक्ताओं की संतुष्टि का प्रतिनिधित्व करता है। बीमा नियामक और विकास प्राधिकरण (IRDA) द्वारा एक बीमा कंपनी के दृढ़ता अनुपात को निगरानी में रखा जाता है।

5. Feedbacks and Reviews:- आम तौर पर एक आवेदक फीडबैक और समीक्षाओं पर ध्यान नहीं देता है जो एक बीमा कंपनी को उपभोक्ताओं से प्राप्त होती है। हमेशा कंपनी के फीडबैक/समीक्षाओं को देखना चाहिए और शिकायतों/खराब समीक्षाओं पर ध्यान देना चाहिए। इससे आवेदक को यह अंदाजा होना चाहिए कि कौन सी बीमा कंपनी दूसरों से बेहतर है और बीमा कंपनी को चुना जाना चाहिए या नहीं।

FAQ Life Insurance Companies

Q1- How many life insurance companies are there in India?

Ans- वर्तमान में, भारत में 24 जीवन बीमा कंपनियां हैं जो जीवन बीमा योजनाओं को बेचने के लिए IRDAI द्वारा अधिकृत हैं।

Q2- Which are the top life insurance companies?

Ans- वित्तीय वर्ष 2019-20 के लिए दावा निपटान अनुपात (सीएसआर) के आधार पर, शीर्ष जीवन बीमा कंपनियां मैक्स लाइफ इंश्योरेंस, एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस, टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस, प्रामेरिका लाइफ इंश्योरेंस और एक्साइड लाइफ इंश्योरेंस हैं।

Q3- Why should I buy life insurance from an insurance company?

Ans- जीवन बीमा पॉलिसी पॉलिसीधारक की मृत्यु के मामले में उसके परिवार की वित्तीय स्थिरता का ख्याल रखती है। आपको यह सुनिश्चित करने के लिए इस बीमा पॉलिसी के लिए जाना चाहिए कि आपके प्रियजनों को आपकी अनुपस्थिति में किसी वित्तीय संकट का अनुभव न हो।

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